Лизинг от Альфа-Банка для юридических лиц
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лизинг от Альфа-Банка для юридических лиц». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Лизинг – это своего рода долгосрочная аренда основных фондов (транспорт, оборудование, производственные здания и сооружения и т.д.), необходимых для развития компании или малого предприятия с последующей возможностью выкупа.
Что такое лизинг и что такое лизинг автомобиля?
Если рассматривать именно лизинг автомобиля, что бы картина стала более понятной, можно рассмотреть такой пример. Допустим, компании нужен автомобиль. Но, как обычно это случается (а особенно в малом предпринимательстве), предприятие необходимой суммой не обладает. Тогда у руководства есть два пути: либо взять кредит в банке, либо обратиться в лизинговую компанию.
В случае с кредитом все понятно. Компания получает заемные средства и на них приобретает автомобиль, сразу становясь его собственником. Далее остается за малым, просто выплатить кредит.
А вот с лизингом картина выглядит несколько иначе. В этом случае компания обращается в лизинговую компанию и просит предоставить ей автомобиль. Лизинговая компания за свой счет приобретает необходимое автотранспортное средство и предоставляет его компании во временное пользование на определенный срок. Причем, в течение всего срока пользования организация обязуется вносить определенную, оговоренную в договоре, сумму за использование предоставленного автотранспортного средства. А по окончанию срока действия договора организация имеет право оплатить остаточную стоимость автомобиля и оформить его в свою собственность.
Таким образом, получается, что лизинг – это поэтапное приобретение имущества в собственность.
Условия лизинга в Альфа-Лизинг
Альфа-Банк предлагает базовые условия лизинга только для юридических лиц. А у физических лиц есть возможность воспользоваться программой АльфаМобиль и приобрести в лизинг автотранспорт.
Сравним в таблице базовые условия лизинга от компании Альфа-Лизинг:
| Параметр | Вид лизинга | ||
| Лизинг автотранспорта | Лизинг оборудования | Лизинг спецтехники | |
| Аванс за счет средств лизингополучателя | от 0% | от 15% | от 20% |
| Срок | до 7 лет | до 5 лет | до 4 лет |
| Валюта договора | Рубли, доллары США, евро (по выбору лизингополучателя) | Рубли | |
| Удорожание | от 4% | Определяется индивидуально | |
| Срок одобрения сделки | 1 – 4 дня (зависит от суммы) | 4 дня | 1 день |
Какой автомобиль можно взять в лизинг
Альфа-Лизинг предлагает клиентам возможность самостоятельно выбрать новый легковой или грузовой автомобиль, а также спецтехнику. Для удобства потенциальных лизингополучателей на сайте представлен каталог, в котором можно подобрать машину у дилеров-партнеров компании. Это своего рода аналог Авито с объявлениями партнеров Альфа-Лизинга. При необходимости с выбором могут помочь менеджеры компании.
На сайте постоянно публикуются различные акции и доступны предложения по распродаже от дилеров-партнеров Альфа-Лизинг.
Компания оформляет в лизинг и автотранспорт, бывший в употреблении. Но требования к нему будут довольно высокими. Особенно это относится к пробегу транспорта. Компания Альфа-Лизинг также реализует через свой сайт конфискат, который был собственностью клиентов, не справившихся с выполнением условий договора.
Критерии оценки лизингополучателя
Предлагаем вам ознакомиться с базовыми требованиями банка к потенциальному клиенту:
- Резидент РФ, имеет постоянную прописку в регионе расположения банка-кредитора;
- Зарегистрирован в роли индивидуального предпринимателя или юридического лица и готов предоставить подтверждающие документы;
- Опыт ведения предпринимательской деятельности от 1,5 лет;
- Наличие не убыточного бизнеса;
- Положительный кредитный рейтинг;
- В уставном капитале фирмы принимают участие нерезиденты не больше 49%;
- Вы не должны принимать участие в судебных разбирательствах в момент обращения в банк.
Доступные программы лизинга для юридических лиц
Лизинг от Альфа-Банка – это возможность для вас арендовать автомобиль на длительный период и при желании выкупить его. Программ есть несколько, сделка распространяется не только на транспортные средства, но и на специальную технику, оборудование и даже недвижимость.
Сравнительные условия всех программ представлены ниже:
|
Параметр |
Транспорт |
Специальная техника |
Оборудование |
Недвижимость |
|
Период действия |
До 7 лет |
До 4 лет |
До 5 лет |
До 10 лет |
|
Аванс |
0% |
Минимум 20% |
От 15% |
0% |
|
Валюта сделки |
EUR, USD и RUB |
Только RUB |
EUR, USD и RUB |
EUR, USD и RUB |
|
Взносы |
В зависимости от потребностей клиента |
Оговаривается индивидуально |
Гибкий график |
Ежемесячно или поквартально. Состоянием на 7 год сумма долга не может быть больше 50% от рыночной цены объекта |
В Альфа банк лизинг для физических и юридических лиц позволяет брать в кредит технику, транспорт, недвижимость, оборудование и др. Работа с компанией Альфа Лизинг несёт ряд преимуществ:
- Банк ведёт деятельность на всей территории России.
- При заключении договора оформляется страховка, которая в случае непредвиденных обстоятельств покрывает все расходы.
- Компания Альфа Лизинг может составить индивидуальные условия или изменить стандартные в зависимости от потребностей и возможностей клиента.
- Всё лизинговое имущество поставляют только проверенные поставщики.
- Лизинг от Альфа банка не оборачивается бумажной волокитой для клиента – компания помогает в заполнении документов и берёт на себя ответственность за «бумажную» часть.
В Альфа банк лизинг для физических лиц, ИП и ООО оформляется с наибольшей лояльностью.
Прежде чем обговорить условия, клиент должен сделать предварительный расчет на онлайн-калькуляторе. Доступ к нему имеет каждый посетитель официального сайта. Необходимо задать параметры имущества, и на экране появятся приблизительные условия сделки. Более полная информация будет уже в банке после консультации и подбора варианта.
Чтобы оформить лизинговый договор, заёмщик должен выбрать офис, прийти туда и заполнить анкету. Затем собрать пакет документов. Сотрудники обработают его и придут к отрицательному или положительному решению.
Чаще всего рассмотрение заявки занимает 1 рабочий день.
Если документы собраны некорректно или одного из них не хватает, срок может увеличиться до 2-3 дней.
В подаваемой анкете заёмщик указывает личные контактные данные (ФИО, номер телефона), статус и данные компании (название компании, ИНН). В зависимости от необходимого имущества пункты анкеты могут различаться.
В пакет документов входят:
- выписки из ЕГРЮЛ – для юридических лиц или ЕГРИП – для индивидуальных предпринимателей;
- реквизиты организации;
- финансовая отчётность и бухгалтерские документы.
Пакет документов также различается в зависимости от вида лизинга, того, какие условия ставит банк, и самого клиента – для физических и юридических лиц он будет отличаться. Горячая линия работает круглосуточно и в любое время сориентирует по вопросам оформления сделки.
Лизинг по сравнению с арендой: чем отличается и что выгодней
Основное отличие: машину в лизинге можно выкупить в конце действия аренды. При стандартных арендных отношениях сделать это нельзя.
Еще одно отличие состоит в том, что лизинг не может предложить физическое лицо, только юридическое. А точнее – лизинговая компания, у которой есть право на соответствующую деятельность. Имущество в аренду может предложить как физическое, так и юридическое лицо.
Важное преимущество лизинга – налоговые льготы. Есть и еще одно. Компании, предоставляющие оборудование, могут предложить товары только из наличия. Если нужно какое-то специфическое, то компания не сможет удовлетворить запрос. Абсолютно другая ситуация с лизингом. Компания может купить именно то, что нужно клиенту.
Но есть плюс и у аренды – процесс оформления проходит гораздо быстрее. Не нужно подтверждать платежеспособность, предоставлять поручительство или залог.
Общие условия получения кредита для ИП в Альфа-Банке:
- Предприниматель может открыть линию как физлицо, но при этом увеличатся проценты и будет доступна только аннуитетная схема выплат. Заявитель при этом всё равно должен подтвердить документально свой статус (ИП или учредитель с долей не менее 25%).
- Деньги для ИП перечисляются только на счёт, открытый в Альфа-Банке. Физлицо может получить займ наличными.
- Может быть выдан без залога. Но поручительство обязательно.
- Срок ведения деятельности — не менее 1 года.
- Если кредит выдан физлицу, отчитываться о целях не требуется. ИП может потратить средства только на:
- приобретение основных средств, а также на их ремонт или реконструкцию;
- пополнение оборотных средств.
Преимущества и недостатки лизинга
У такого способа приобретения имущества есть свои положительные и отрицательные стороны. К несомненным плюсам относятся:
- Покупка или аренда необходимого товара в рассрочку. После погашения суммы объект официально переходит в собственность клиенту. Упрощенная система получения, меньше справок, чем в банке, и выше шансы одобрения. Сниженные процентные ставки. Пониженные налоги. Быстрое принятие решения по заявке и т. д.
Как видно, позитивных моментов довольно много, поэтому такая форма приобретения необходимых предметов набирает популярность. Вместе с тем, есть и некоторые недостатки, к которым можно отнести:
- Пока вся сумма стоимости товара не будет погашена, объект по документам принадлежит лизинговой компании. Поэтому в случае прекращения платежей вы не получите ничего. Продажа, обмен, дарение имущества тоже невозможно. Большинство предложений по лизингу рассчитаны исключительно на предпринимателей, для частных лиц они ограничены. В случае спорных ситуаций зачастую законодательство на стороне лизинговых компаний.
Есть и другие минусы, но они носят более частный характер.
Подводные камни лизинга
Подводные камни лизингового соглашения заключаются в обязательном страховании автомобиля и нотариальном заверении договора. Все это влечет за собой дополнительные расходы. Лизинг — это своего рода кредит, поэтому покупка транспорта таким способом сама по себе предлагает переплату, пусть она и меньше, чем при обычном кредите.
Перед подписанием договора внимательно ознакомьтесь с его условиями.
Многие компании прописывают в соглашении даже максимальный пробег транспорта за год, что не позволяет использовать автомобиль в определенных видах коммерческой деятельности. Клиенту придется учитывать тот факт, что машина на весь срок действия договора является собственностью лизинговой компании.
Альфа Лизинг для юридических лиц
Альфа Лизинг предоставляет юридическим лицам возможность быстро оформить любой транспорт или оборудование, необходимые для бизнеса, и получить автомобиль в любой точке РФ. На официальном сайте компании есть подробная информация о предложениях и скидках, которые действуют в данный момент.
Достижения ООО «Альфа-Лизинг» в соответствии с информацией от РА «Эксперт» – это
- вхождение в Топ3 по объемам автолизингового портфеля по итогам 2020 года;
- место в Топ5 по объему лизингового портфеля по итогам первого полугодия 2022 года;
- 5 место по размеру нового бизнеса среди российских лизинговых компаний по итогам первого полугодия 2022 года.
Дополнительные услуги в Альфа-Лизинг
«После смены обслуживающего банка на Альфа-Банк я получил предложение об оформлении лизинга. Оно меня заинтересовало, т. к. давно была идея приобрести легковой автомобиль. Москва — город большой, и периодически сотрудникам действительно нужен корпоративный автомобиль. Мне помогли с подготовкой заявок, сбором необходимых документов, и уже вскоре мои компании получили два новых автомобиля, приобретенных в лизинг от Альфа-Банка. На текущий момент я уже стал VIP-клиентом и не перестаю радоваться отличному обслуживанию».
Быстрее всего отправить заявку на лизинг через официальный сайт компании Альфа-Лизинг. Вверху любой страницы сайта компании можно найти кнопку «Отправить заявку», при нажатии на которую открывается специальная форма для заполнения.
Условия лизинга в Альфа-Лизинг
Альфа-Банк предлагает базовые условия лизинга только для юридических лиц. А у физических лиц есть возможность воспользоваться программой АльфаМобиль и приобрести в лизинг автотранспорт.
Сравним в таблице базовые условия лизинга от компании Альфа-Лизинг:
| Параметр | Вид лизинга | ||
| Лизинг автотранспорта | Лизинг оборудования | Лизинг спецтехники | |
| Аванс за счет средств лизингополучателя | от 0% | от 15% | от 20% |
| Срок | до 7 лет | до 5 лет | до 4 лет |
| Валюта договора | Рубли, доллары США, евро (по выбору лизингополучателя) | Рубли | |
| Удорожание | от 4% | Определяется индивидуально | |
| Срок одобрения сделки | 1 – 4 дня (зависит от суммы) | 4 дня | 1 день |
Выдвигаемые требования
В зависимости от объекта сделки банк может выдвигать различные требования к потенциальным клиентам. Ниже перечислены основные критерии, по которым происходит одобрение лизинга в Альфа-Банке для юридических лиц и ИП:
- наличие прибыльного бизнеса;
- обращение в банк с заявлением лизингополучателя, имеющего статус юридического лица либо ИП, а также являющегося резидентом РФ;
- опыт ведения бизнеса от 1,5 лет;
- расположение организации или проживание предпринимателя в регионе, в котором имеется отделение Альфа-Банка;
- отсутствие каких-либо разбирательств в суде на момент отправления запроса в банк;
- наличие положительной кредитной истории;
- присутствие до 49% акций, принадлежащих нерезидентам РФ, в уставном капитале компании.
Альфа-Банк: лизинг для юридических лиц
В банке широкий выбор автомобилей и спецтехники для различных категорий клиентов. Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут здесь получить в лизинг легковой автомобиль, грузовой автомобиль, спецтехнику и легковой автомобиль в такси. Условия здесь следующие:
Какие преимущества у лизинга Альфа-Банка:
Но Альфа-Банк предлагает широкие возможности для своих клиентов, в том числе он подбирает несколько страховых программ для имущества, полностью подготавливает документы для сделки. В ассортименте лизинговой компании широкий выбор автомобилей и спецтехники, он способен удовлетворить требованиям и специфике любого бизнеса. Обратите внимание, что по договору лизинга получаемое имущество должно быть застраховано от рисков утраты. Такая ответственность налагается на плечи клиента, он обязан продлевать договор страхования на весь срок пользования средством. альфа банк подать заявку на открытие счета для ип? Каждый клиент со стороны банка получают квалифицированную информацию. Сделку сопровождает менеджер, поэтому клиент освобождается от каких-либо подготовительных мероприятий, кроме того, сделка полностью чисто со стороны законодательства.
Лизинг для физических лиц – что это?
По мнению экспертов, лизинговая сделка служит удачной альтернативой кредиту на приобретение авто. При помощи этого инструмента можно профинансировать покупку техники, а когда будут исполнены обязательства — получить право собственности на предмет сделки. В этом состоит отличие от традиционной аренды.
Как показывает мировая статистика, в США и Европе услугой пользуются достаточно активно, и более 30% всего объема рынка приходится на лизинг для физлиц. В нашей стране по данной схеме машины покупают пока только около 3% граждан. Основным поводом для низкого спроса служит неосведомленность – немногим более 12% соотечественников знают, что авто для личного пользования можно приобрести в лизинг. Кроме этого, большинство автолюбителей смущает, что по документу владельцами машин до выкупа служат лизинговые компании. Российские потребители считают важным личное обладание легковой машиной, потому отдают предпочтение кредиту.
Разновидности лизинга для физических лиц
В отношении физлиц есть два основных вида сделки:
- с выкупом автомобиля (финансовый);
- без выкупа (операционный).
В первом случае лизинговая компания приобретает транспортное средство у поставщика, и на основании договора отдает во владение гражданину. По окончании срока транспортное средство переходит в собственность.
При операционном способе подразумевается долгосрочная аренда и возврат в собственность лизингодателя по истечении срока соглашения. Этот вид лизинга менее популярен в России. В обоих случаях клиент эксплуатирует транспортное средство по доверенности. Доверенность, выданная лизинговой компанией, регламентирует все детали сделки, действует, пока долг не погашен и считается обязательным приложением к документу, который может заключен на срок от года до пяти лет.
Остаточная стоимость для выкупа рассчитывается индивидуально и зависит от марки авто, состояния на момент выкупа и других деталей. Учитывается:
- амортизация;
- комиссия лизингодателя;
- цена ТС;
- стоимость страховки и пр.
Международный лизинг в России подразумевает сделку, где нерезидентом будет лизингодатель, связанный с поставщиком предмета сделки (лизингового имущества) посредством собственности.