Как заказать справку об открытых счетах в ФНС

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как заказать справку об открытых счетах в ФНС». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Коротко: как узнать, в каких банках открыты счета?

2. Как в Контур.Экстерн отправить сообщение об открытии (закрытии) лицевого счета, заявление о постановке на учет

3. Как получить справку в налоговой

4. Обязательно ли банкам сообщать в налоговую службу о закрытии р/сч

5. Кто может получить справку

6. Государственные законы

7. Раскрытие банковской тайны

8. Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?

9. Справки для физических лиц

Если через сайт ФНС установили, что ранее открывали счет в конкретном банке, обращайтесь к менеджерам финансовой компании. Это нужно сделать для того, чтобы узнать по поводу движения денег на счете. Лично приходить в банк не обязательно, т. к. заявку проще подать онлайн.

Коротко: как узнать, в каких банках открыты счета?

Для проверки счета через ФНС зайдите в личный кабинет, откройте вкладку «Сведения о банковских счетах» — сведения отобразятся сразу.
Получить справку можно через мобильное приложение банка или через личный кабинет. Банки при выдаче справок об открытых счетах берут оплату, которая зависит от политики финансовой компании.
Если нет доступа к мобильному приложению банка, пишите заявление через форму на сайте или на почту кредитора. Сведения банк предоставит максимум в течение месяца.
Узнать о наличии счетов можно через юридические и бухгалтерские компании, которые оказывают такие услуги. Стоимость — 3–5 тыс. руб., зависит от срочности справки.

Как в Контур.Экстерн отправить сообщение об открытии (закрытии) лицевого счета, заявление о постановке на учет

В системе Контур.Экстерн появилась возможность передать следующие формы:

Формы С-09-* реализованы согласно приказу ФНС России № ММВ-7-6/362@ от 09.06.2011, форма 1-6-Учет согласно приказу ФНС РФ № ЯК-7-6/488@ от 11.08.2011, формы заявлений о постановке на учет — согласно приказу ФНС России от 11.12.2012 №ММВ-7-6/941@, уведомления УСН и уведомление об изменении объекта налогообложения — согласно приказу ФНС России от 16.11.2012 № ММВ-7-6/878@, уведомления ЕСХН — согласно приказу ФНС России от 07.02.2013 № ММВ-7-6/64@.

ФНС закрыла прием по ТКС следующих форм:

В Контур.Экстерн отправка указанных форм закрыта (см. разъясняющее письмо ФНС от 08.05.2014 N СА-4-14/8901).

Необходимо на вкладке «ФНС» нажать «Заполнить в системе» и ввести название нужной формы в строке поиска.

Как получить справку в налоговой

В налоговой справку выдают бесплатно. Ее можно получить в отделении, Почтой России или по электронной почте — способ нужно указать в заявлении.

В зависимости от того, как вы подадите заявление, будут отличаться шаги. Рассмотрим все варианты.

В отделении налоговой. За справкой можно обратиться в любое отделение. Ее можно получить в три шага:

Номер обращения выдают в тот же день. Он нужен на случай, если справку не выдадут в течение 30 дней: поможет подтвердить в прокуратуре дату подачи заявления.

По почте. План получения такой:

К письму нужно приложить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП и копию паспорта владельца счета. Его нужно отправить с описью вложения и уведомлением о вручении: 30 дней будут отсчитываться с момента, как налоговая получит письмо.

Через портал госуслуг. Для этого надо войти в личный кабинет индивидуального предпринимателя или юридического лица и заполнить форму заявления.

Справка появится в личном кабинете в виде PDF-файла. Она подписана электронной подписью, поэтому имеет такую же силу, как бумажная.

Обязательно ли банкам сообщать в налоговую службу о закрытии р/сч

Чтобы не было проблем со сборами налогов, если в счетах нет потребности, их закрывают. Обязанность информировать об их закрытии налоговую тоже ложится на плечи банков. Для отправления информации у финансовых компаний есть 5 рабочих дней. При нарушении сроков (в соответствии с российским законодательством), компания заплатит штраф.

Когда клиенты меняют расчётные счета или выбирают другую финансовую организацию, банковские структуры и эту информацию предоставляют ИФНС.

Внимание! Эта информация касается только российского расчётного счёта. Если предприниматели имеют счета в зарубежных банках, они самостоятельно уведомляют об этом налоговые службы.

При обращении за справкой в банк, необходим письменный запрос на имя начальства отдела по работе с компаниями и ИП или на имя руководителя банка, в котором открыт счет.

В запросе необходимо отразить требуемую информацию. В справке может быть указано: наличие открытого счета, остаток средств на счете, наличие или отсутствие долга, о закрытии счета и т. д. Требуется указать за какой период должны предоставляться сведения по обороту денежных средств на счете (если они необходимы). Запрос должен быть подписан и заверен печатью.

В запросе оговаривается наименование компании (для юр. лиц), фамилия и инициалы ИП. Юридическое лицо указывает также ИНН и ОГРН компании. Также должен указываться юридический адрес, цель запроса, предоставляться информация о сотрудниках, которые имеют право получить справку. Указывается дата запроса, ставится печать и исходящий номер (для отчетности).

Чтобы понимать, сколько делается справка об открытых счетах, нужно обратиться к закону 59–ФЗ. В 12 статье сказано, что максимальный срок оформления бумаги — один месяц. Превышение периода является основанием для обращения в прокуратуру. Если информация понадобилась в ходе исполнительного производства, документ обязаны выдать в течение 7 дней.

Но сколько дней оформляется справка — зависит от особенностей учреждения и его внутренней ситуации. Обычно ее готовят в течение 3–5 дней. Если у получателя — сложная финансовая ситуация, то срок выдачи может увеличиться, справка будет готова за 7–14 дней. Электронная версия формируется практически моментально.

Кто может получить справку

Обратиться в налоговую службу с заявлением о выдаче справки об открытых расчетных счетах может их владелец (физическое лицо или компания). При этом от имени организации выступает ее руководитель или представитель, действующий по доверенности.

По законодательству, регулирующему порядок предоставления информации, гражданин может получать от госорганов, должностных лиц и органов местного самоуправления данные, которые непосредственно касаются его прав и свобод. К ним относятся и данные об открытых этому физлицу счетах.

Организация может получать из официальных источников данные, касающиеся ее прав и обязанностей. Кроме того, она может претендовать на информирование в процессе взаимодействия с госорганами в рамках своей уставной деятельности.

В данных об открытии счетов могут быть заинтересованы не только их владельцы, но и правоохранительные, судебные органы, а также другие официальные инстанции, которым такие сведения предоставляются на основании мотивированных запросов.

Государственные законы

Если вы отдаленно помните, что счет имеется, или имелся раньше, то найти его будет несложно, но при соблюдении закона Государственного Кодекса Российской Федерации, где указаны подробности «Банковской тайны». Поэтому, если вы захотите увидеть, как распорядился вашими деньгами ребенок – это узнать не удастся, т. к. о движении средств может запрашивать только непосредственно сам клиент.

Кому могут быть выданы эти справки физлиц? К примеру, кредитное учреждение может выдать данную справку самим владельцам вклада и счета, суду, органам исполнения судебных приказов, и прочим лицам, органам и компаниям, которые отвечают за страховые случаи, указанные в ФЗ.

Если запрос справок по счету связан с кончиной владельца, то их имеет право запрашивать лицо, указанное в завещании усопшего. И такие справки выдаются либо кредитными компаниями, в случае, если завещательное распоряжение оформлено в кредитной организации. Если имеется наследственное дело, то справку будет выдавать нотариальная контора. Если ваш родственник проживал на не территории России, то следует обратиться в консульство необходимой страны для решения данных вопросов.

Раскрытие банковской тайны

Если кредитная организация раскрывает сведения о своем клиенте без веских на то оснований, она несет ответственность перед гражданином. Пострадавшие лица вправе требовать возмещения убытков, нанесенных им подобным нарушением закона.

Однако суд, если в ходатайстве об истребовании информации о счетах в банках, поданном участником процесса, есть веская причина для получения документа, может запросить необходимые сведения. В ответ банк должен предоставить «справки о счетах». Форма их не закреплена в Кодексах, поэтому, как правило, используют установленный внутренним регламентом шаблон.

Правовой основой для запроса сведений о состоянии счетов со стороны суда являются ст. 66 АПК РФ и ст. 57 ГПК РФ.

Поскольку не установлено каких-либо особенностей в получении подобных доказательств, их истребование подчиняется общим нормам.

Таким образом, можно сделать вывод, что получение сведений, охраняемых банковской тайной, в судебном порядке возможно при соблюдении двух правил:

заявитель требования обосновывает невозможность получения необходимого документа самостоятельно и поясняет значимость запроса для вынесения решения по делу;
судья соглашается с приведенными доводами, принимая доказательство как значимое для процесса.

Отдельно стоит отметить требования УПК РФ, согласно которым выписки, содержащие банковскую тайну (наравне с другими), могут быть изъяты с согласия суда в ходе следствия по уголовному делу.

В УПК самостоятельной статьи, позволяющей запрашивать данные документы в качестве доказательств, нет. Однако это не отменяет положения закона «О статусе судей», дающей право судьям истребовать информацию у физических лиц и организаций.

Также, согласно УПК РФ, суд имеет право получить данные о состоянии счетов и наличии ценностей, сохраненных в кредитных организациях, если на них накладывается арест (ст. 115 Кодекса).

Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?

Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.

Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:

для приложения к бизнес-планам;
для предоставления информации партнерам при реализации совместных проектов;
для отчета об имуществе и состоянии дел при подаче заявки на кредит;
для ответа на требования прокуратуры и суда;
для подведения итогов при закрытии компании, ее разделе или остановке работы;
для внутреннего контроля.

Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.

Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам. Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.

В перечень лиц, уполномоченных запрашивать справки о расчетных счетах входят:

сами владельцы счетов;
представители судебных органов;
представители счетной палаты РФ;
представители ПФР и ФСС;
судебные приставы — исполнители;
представители Следственного комитета РФ;
другие должностные лица, которые указаны в Законе «О банках».

Кроме того, получить справку может ваш представитель по доверенности. Некоторые специалисты говорят, что заверять доверенность у нотариуса не нужно, но известны случаи, когда из-за отсутствия нотариально заверенной доверенности представителю отказывали в выдаче справки.

Помимо этого, направить запрос могут и лица, являющиеся взыскателями задолженности по решению суда. Такой запрос можно направить в любое отделение ФНС.

Что касается самих компаний, то правом получения данной справки обладают следующие лица:

руководитель;
гл. бухгалтер;
ряд других работников, которые указаны в учредительной документации.

А также отметим, что справка о наличии открытых счетов имеется свой срок действия — 1 месяц с даты выдачи.

Справки для физических лиц

Выписка из расчетного счета для организации – это важный финансовый документ, который необходим для бухгалтерии предприятия. Но что такое выписка для физических лиц? Нужна ли она им?

Физические лица могут различным образом взаимодействовать с банковской организацией. Иметь кредитную или дебетовую карту, вклад или кредит, оплачивать ипотеку, автокредитование. Выписки банка для физических лиц в первую очередь носят информационный характер о движении денежных средств.

Клиент может самостоятельно контролировать поступление и списание денег, проверять информацию о комиссиях и процентах по договору. Кроме того, такой документ на бумажном носителе имеет юридическую силу. Справка будет подтверждать наличие просроченной задолженности, выполнение обязательств по договору и подходит для предоставления в суд или другие банковские организации.